Finanças e seguros
Seis modelos de e-mail para bancos, seguradoras e serviços financeiros: promoção de taxa de financiamento, boas-vindas após a abertura de conta, boletim mensal de mercado, lembrete de proposta incompleta, aviso de conta inativa e notificação de operação. Abra qualquer um no editor e troque condições, taxas e cores pelas suas.
Modelos nesta coleção: 6
E-mail sobre aplicação abandonada: o que já foi preenchido, o que falta e que a decisão preliminar não afeta o histórico de crédito.
Digest mensal do banco: o que aconteceu com as taxas, duas análises curtas e uma seleção de produtos com as condições atuais.
Email promocional do banco: taxa de hipoteca, três programas com condições e cálculo de pagamento. Apresentação discreta com ressalvas obrigatórias.
Carta sombria sobre conta inativa: o que acontecerá com os fundos, prazos e o que fazer para manter tudo como está.
Carta de serviço sobre a transação da conta: valor, destinatário, saldo e o que fazer se o pagamento não for seu. Layout seco sem publicidade.
E-mail de boas-vindas do banco: o que fazer nos primeiros dias, três etapas de configuração e promessa de não encher sua caixa de entrada.
Por que esses e-mails importam
Em finanças o e-mail cumpre uma função diferente da do varejo. Ninguém compra por impulso aqui: as pessoas comparam condições, procuram a pegadinha e verificam quem realmente enviou a mensagem. Um design chamativo joga contra você porque lembra o que golpistas usam. Todos os modelos desta coleção são propositalmente sóbrios, com os números grandes e sem pontos de exclamação.
Como escolher um modelo
Está promovendo um produto? O modelo promocional coloca a taxa na primeira tela, com três programas e simulador. Acabou de abrir uma conta? As boas-vindas percorrem três ajustes de segurança em vez de vender outros produtos. Faz boletim periódico? O resumo de mercado conta o que aconteceu, não o que vai acontecer. Dois modelos se comportam aqui de forma diferente dos outros setores: o lembrete de proposta incompleta e o aviso de operação com seu bloco antifraude.
Dicas
- Mantenha o bloco legal informando que as condições não constituem oferta. Ele vem como bloco separado: ajuste o texto em vez de apagá-lo.
- Nunca coloque publicidade de produto dentro de uma mensagem de serviço. Um aviso de débito com banner de empréstimo parece exatamente phishing.
- Diga claramente que você nunca pede códigos nem senhas. Essa linha no aviso de operação reduz de forma perceptível os ataques bem-sucedidos.
- Informe que a análise preliminar não afeta o histórico de crédito. É a principal objeção e quase nunca é dita em voz alta.
- Separe a assinatura de serviço da comercial. Quem cancela promoções deve continuar recebendo os extratos.
Perguntas frequentes
Posso usar estes modelos de graça?
Sim. Abra qualquer um no editor, troque textos e imagens e exporte o HTML ou envie pelo seu provedor.
Os e-mails abrem corretamente no Outlook?
Sim. A marcação é baseada em tabelas, sem flexbox nem posicionamento absoluto, e as imagens de fundo são duplicadas em VML. Aqui isso pesa mais que em outros setores: o público corporativo usa Outlook em proporção bem maior.
Os modelos atendem às exigências de publicidade financeira?
Eles incluem um bloco legal informando que as condições não são oferta pública e podem mudar. O texto exato deve ser validado pelo seu jurídico: as exigências variam por país e produto.
Servem para uma seguradora?
Sim. A estrutura é a mesma: o produto com taxa vira produto com cobertura, e os e-mails de serviço funcionam sem alterações.